为了更好地服务于投资者，推动投资机构强化投资者至上的理念，促进金融评价工作规范发展，中国投资协会金融业资产管理专业委员会基于公开市场数据，以专业的金融投资知识对符合评价标准的银行业理财产品和产品发行机构、基金产品和产品发行机构进行了客观分析和公正评价。本次发布的《全国银行业理财评价报告》、《全国基金产品评价报告》覆盖了截至2023年6月底公开净值数据超过1年，且净值数据披露频率不低于1周的资管产品（银行理财、基金），重点考察产品近一年收益率、波动率、最大回撤率、下行波动率四个指标（分别代表了产品的收益、收益稳定性、最大亏损、业绩不达一年期存款利率），并进行了综合评分。
　　该评价报告的最大特点是站在投资者的立场，重点考虑投资者的“盈利性”“持有体验”两个核心诉求，用老百姓“看得懂、用得上”的语言和指标进行评价，如采用常见的星级评定（最高为五星）方式发布产品与机构评价结果，简洁直观，一看便知，能帮助投资者挑选产品和机构。
　　在银行理财产品评价报告中，符合评价要求的固定收益类理财产品共计2754只，有323只理财产品获评五星，其中理财子公司发行的产品有159只，银行发行的产品有164只。苏银理财是理财子公司中获评五星的产品最多的机构，共有35只产品获评五星，中银理财、信银理财、兴银理财、交银理财、光大理财等机构旗下也各有超10只理财产品获评五星；而甘肃银行则是银行获评五星产品最多的机构，共有53只产品获评五星，另外兰州银行、唐山银行、桂林银行、江苏常熟农商银行、广州银行等机构也有多只产品获评五星。
　　在混合类理财产品中，共有38只理财产品获评五星，其中23只为理财子公司所发行的产品，15只为银行机构发行的产品。光大理财共有8只产品获评五星，成为理财子公司获评五星混合类理财产品最多的机构；珠海华润银行则有9只产品获评5星，占据了银行机构五星混合类理财产品的半数以上。
　　理财子公司及银行普遍未将发展重点放在权益类理财产品中，因此权益类理财产品仅有28只产品符合评价标准，只有青银理财和上海农商银行各有一只产品获评五星。
　　在公募基金评价报告中，对股票基金、债券基金、货币基金、基金中基金（FOF基金）、混合基金、QDII六个一级分类，17个二级分类的产品进行了星级评定。其中在关注度较高的产品类型中，易方达沪深300ETF、嘉实中证500ETF、广发创业板ETF、汇添富中证800ETF、南方创业板ETF等114只股票指数型基金获评五星；工银泰和39个月定开A、嘉实稳和6个月持有A、广发汇浦三年、汇添富盛和66个月定开债、招商招和39个月定开债等156只中长期纯债券型基金获评五星；景顺长城能源基建A、华夏经典配置、富国阿尔法两年持有、大成策略回报A、中欧价值发现A等192只偏股混合型基金获评五星；易方达裕惠回报A、嘉实稳健添利一年持有、广发价值回报A、东方红稳健精选A、华泰柏瑞恒利A等69只偏债混合型基金获评五星；华泰柏瑞新利A 、景顺长城价值边际A 、嘉实策略优选、大成精选增值、东方红策略精选A 等143只灵活配置型基金获评五星。
　　为了确保评价立场的中立性、评价方法的科学性、评价结果的准确定、评价过程的发展性，中国投资协会金融业资产管理专业委员会制定并坚守“五大原则”和“十项规范”。“五大原则”是投资者之上原则、收益与风险综合考察原则、公开公正原则、评价方法与资管产品相适配的原则、当前与未来相结合的原则；“十项规范”是不以盈利为目的、不接受参评单位赞助、不收取费用、不搞竞价排名、不搞网络投票等活动、不要太复杂，故弄玄虚、不用未考证的数据、不徇私情、不论机构的级别、规模、权威性和影响力，严禁特殊照顾、不造假、捏造事实、制造评价结果。
（文章来源：新华财经）